АйДиКоле04

АйДиКоле04 (RU000A106XT3) — высокодоходная корпоративная облигация (ВДО) эмитента «Профессиональная коллекторская организация АйДи Коллект» — айДи Коллект покупает у банков и МФО портфели просроченных долгов по сниженной цене. Купон 16.5% годовых, погашение 09.09.2026. Выпуск только для квалифицированных инвесторов.

• Высокодоходная облигация (ВДО): повышенная доходность и повышенный риск, рейтинг BBB-.
• Купон 16.5% годовых, выплаты 12 раз в год; размер купона 13.56 ₽.
• До погашения 1 мес.; дюрация 1 мес. — чувствительность цены к ставке низкая.
• Среднедневной оборот 251995 ₽: бумага умеренно ликвидная.
• Накопленный купонный доход (НКД) на 29.07.2026 — 8.59 ₽ на облигацию.
• Купонный доход облагается НДФЛ; бумагу можно держать на ИИС.

Рейтинг BBB- — достаточный уровень надёжности, нижняя граница инвестиционной категории. Платёжеспособность чувствительна к экономическим циклам — стоит следить за отчётностью и новостями эмитента.

Среди похожих по типу купона, рейтингу и сроку выпусков доходность к погашению колеблется от 18,5% до 18,6%; доходность этого выпуска — на уровне медианы группы (18,5%). Сопоставимые бумаги: ГТЕК БО-01 — 18,5%; СТМ 1P4 — 18,5%; ИЭКХолд1Р3 — 18,6%. Сравнивайте не только доходность, но и дюрацию, наличие оферты и рейтинг.

Выпуск предназначен только для квалифицированных инвесторов — без этого статуса купить его через брокера нельзя.

Купонный доход по облигации облагается НДФЛ по ставке 13% (15% с части совокупного дохода свыше 5 млн ₽ в год); налог удерживает брокер как налоговый агент, отдельно декларировать купоны не нужно. При продаже или погашении дороже цены покупки НДФЛ берётся с положительной разницы, а льгота долгосрочного владения (ЛДВ) освобождает курсовой доход от налога при непрерывном удержании бумаги дольше трёх лет. Облигацию можно держать на индивидуальном инвестиционном счёте (ИИС): вычет типа А возвращает до 52 000 ₽ НДФЛ в год с внесённых средств, а новый ИИС-3 освобождает доход от налога при соблюдении минимального срока счёта.